В январе 2021 года в силу вступил Федеральный закон № 208-ФЗ1

В январе 2021 года в силу вступил Федеральный закон № 208-ФЗ1, вносящий изменения в 115-ФЗ2. Рассказываем об изменениях и отвечаем на вопросы, связанные с новыми правилами.

Какие изменения произошли?

В основном изменения касаются перераспределения обязанностей между субъектами исполнения
115-ФЗ по направлению отчетности в Росфинмониторинг. Теперь банки информируют ведомство о проведенных расчетных операциях, страховые компании — об операциях страхования, риелторы — о сделках с недвижимостью. Операции на сумму от 600 тысяч рублей будут включаться в отчетность без дополнительной проверки соответствия виду деятельности организации, как это было раньше.

Как это повлияет на бизнес?

Нововведения не расширяют полномочия по проверке и блокировке счетов и не устанавливают новые правила для предпринимателей. Они носят технический характер и не требуют дополнительных действий со стороны владельцев бизнеса. Напомним, что право банка уточнять источник происхождения средств законодательно закреплено с 2015 года, при этом проверки не привязываются к сумме или виду операции.

1 Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».

2 Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (последняя редакция).